财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了(le)工(gōng)商银(yín)行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有5之字是什么结构的字，近字是什么结构5家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一(yī)季(jì)度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业链企业(yè)以及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏(sū)农银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季(jì)度(dù)增(zēng)持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的(de)收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业(yè)绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于(yú)预(yù)期(qī)。收入(rù)增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续(xù)性(xìng)之字是什么结构的字，近字是什么结构存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入(rù)增速负增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低(dī)利(lì)率消失后，该(gāi)团(tuán)队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收(shōu)入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速(sù)最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和平安(ān)银(yín)行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交易。

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