今年以来(lái)基金(jīn)代销机构被基金公(gōng)司解约的(de)情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年(nián)以(yǐ)来已(yǐ)有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基(jī)金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于(yú)经(jīng)营不善或违规，已有多家基(jī)金销售机构主动或(huò)被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间的合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下(xià)，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选代(dài)销机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未(wèi)来，基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集终止(zhǐ)与(yǔ)基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通基金停(tíng)止了与浦领基金的(de)基金销售(shòu)合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经(jīng)与(yǔ)北京虹点(diǎn)基(jī)金销售(shòu)有限公司、上海凯石(shí)财富基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基(jī)金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基金(jīn)。

不粘人的情人男人喜欢吗，男人睡情人是不是越来越有感情　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛(shèng)基金也发(fā)布公告(gào)称，与方德保险代理有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、民商基金(jīn)销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机(jī)构将不再代理公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日(rì)起，上述(shù)公司(sī)不再办理本公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买入的相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商基(jī)金(jīn)的基(jī)金销售合作(zuò)，上银基(jī)金(jīn)则(zé)于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的合作关(guān)系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣(xuān)布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独立基金销售(shòu)机构的合(hé)作；3月，有8家基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其中包(bāo)括(kuò)1家保险公(gōn不粘人的情人男人喜欢吗，男人睡情人是不是越来越有感情g)司(sī)；4月，有(yǒu)5家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计6家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构的(de)合作(zuò)；5月以来，则已有9家(jiā)基金公(gōng)司(sī)宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其中包括(kuò)独立(lì)基金销(xiāo)售机构、银(yín)行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些代(dài)销(xiāo)机构中，正(zhèng)融基(jī)金解(jiě)除合作(zuò)关系的基(jī)金公司最(zuì)多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关(guān)系(xì)最(zuì)为频繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基(jī)金代销机(jī)构解(jiě)除合作关系(xì)，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基金(jīn)今年2月(yuè)和3月分(fēn)别(bié)解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机构(gòu)

　　助(zhù)推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，前述(shù)被解约的(de)基金销售(shòu)机构(gòu)多(duō)为(wèi)中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着(zhe)代销机构数量增多(duō)及监管趋(qū)严(yán)，近几年公募基金公司对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)，也是实现降本(běn)增效(xiào)的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的(de)合作(zuò)，无非是以下三种情况：一是(shì)基(jī)金(jīn)销量一直得不到有效增长，对基(jī)金公司整体基(jī)金销售贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业(yè)发(fā)生(shēng)改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终(zhōng)止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年(nián)以(yǐ)来(lái)权益(yì)市(shì)场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难(nán)也加速了对尾部(bù)销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作(zuò)机构，没有太(tài)大(dà)意义(yì)，只是(shì)徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志也(yě)表示(shì)，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与代(dài)销机构的合作，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售能力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合(hé)作关系。“基金公司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代(dài)销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠(qú)道(dào)负责人透(tòu)露，其所在公司(sī)选择基金销售公司(sī)，有(yǒu)一套完(wán)整(zhěng)的基金销售(shòu)评估(gū)办法，比如(rú)基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及(jí)与(yǔ)哪些(xiē)公司合(hé)作(zuò)等都是考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模(mó)排名排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年(nián)要付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透(tòu)露，即便是前(qián)100名，也有相当(dāng)一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金(jīn)公(gōng)司与基(jī)金代销机构的(de)合作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司希望(wàng)能(néng)有销(xiāo)售能力(lì)强的机构合作，头部代销机构也会对基金公司的投研能(néng)力(lì)，管(guǎn)理规(guī)模，也(yě)有一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研究人士称(chēng)，目(mù)前基(jī)金代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三(sān)方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天等互(hù)联(lián)网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手，对(duì)权(quán)益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的(de)基(jī)金销售市场，主要(yào)还是在(zài)银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协会最新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三(sān)方机构(gòu)销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势(shì)继续发力(lì)，银行、三方、券商代(dài)销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优(yōu)势更为突(tū)出。截至(zhì)今年一季度末，公(gōng)募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基(jī)金(jīn)销售机构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非货币市(shì)场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛(fàn)华普益(yì)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司，其非货币市(shì)场公募基金保有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独立(lì)基金销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中，目(mù)前共有26家(jiā)基(jī)金销售机(jī)构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前(qián)只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行(xíng)业分化更趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构在(zài)行业(yè)大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期(qī)深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司向中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法(fǎ)》《公开募(mù)集证(zhèng)券投资基金销售机(jī)构监(jiān)督(dū)管理(lǐ)办法》等(děng)有关规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督(dū)管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证监(jiān)局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许可证的公(gōng)示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前(qián)第一家(jiā)主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代销机(jī)构由于(yú)经营困难等原因，主动注(zhù)销基(jī)金销(xiāo)售牌(pái)照，退出竞(jìng)争(zhēng)行(xíng)业。比如河南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金(jīn)、晟视天下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等(děng)多(duō)家(jiā)机(jī)构都选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违(wéi)规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等第三方代销机构也(yě)被(bèi)吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，严监(jiān)管态势(shì)下(xià)，未来(lái)基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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