今(jīn)年以(yǐ)来基(jī)金代销机构被基金公司解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多家(jiā)基(jī)金公司(sī)发布与基金代销机(jī)构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小型独立(lì)基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经(jīng)营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士(shì)认为，基(jī)金公司与基(jī)金销售机构(gòu)之间的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下(xià)，基(jī)金公司严格筛选代(dài)销机(jī)构也(yě)是降本增效的主流(liú)选择(zé)。未(wèi)来，基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办(bàn)理(lǐ)该公司旗下基(jī)金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富(fù)通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销售合作关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北京(jīng)虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就(jiù)在此(cǐ)前(qián)的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司(sī)、民商基(jī)金销(xiāo)售（上(shàng)海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基(jī)金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理公(gōng)司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。自公告(gào)之日起，上述公司不再(zài)办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购(gòu行车证照片怎么拍标准 行车证照片是几寸的)、申购等基金(jīn)买入的(de)相关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回(huí)全(quá行车证照片怎么拍标准 行车证照片是几寸的n)部份额。而在(zài)今(jīn)年(nián)4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了与民商(shāng)基(jī)金的基金销售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月(yuè)终止与该(gāi)机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的代销合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了合计6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的(de)合作，这(zhè)其(qí)中(zhōng)包括(kuò)独立基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金(jīn)解除(chú)合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金解除合作关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来几(jǐ)乎每(měi)月(yuè)都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代(dài)销机构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海(hǎi)富通基(jī)金今(jīn)年2月和3月分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约的(de)基金销售机构多为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表示(shì)，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募基(jī)金(jīn)公司对于代销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下(xià)，严格(gé)筛选基金代销(xiāo)机(jī)构，也是实现降本(běn)增效的(de)一大(dà)举措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下三种情况：一(yī)是(shì)基金销量(liàng)一直(zhí)得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终(zhōng)止过一轮(lún)，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速(sù)了对尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘(táo)汰(tài)。“上(shàng)太(tài)多销售合作机(jī)构，没(méi)有(yǒu)太(tài)大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华(huá)林(lín)证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终(zhōng)止与代销机构的(de)合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚(fá)，就会(huì)很(hěn)果断地(dì)解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作是市场化的，要(yào)考虑维护(hù)成本与(yǔ)合作的(de)潜力，基金公司会依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募公司(sī)渠道负责人(rén)透露，其所在公(gōng)司选(xuǎn)择基(jī)金销售公司，有一(yī)套完整的基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有规(guī)模、机构成立时间、综合能(néng)力，以及与哪些公司合(hé)作等都是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年要付出系统维(wéi)护成本，很(hěn)多(duō)销(xiāo)售公司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达(dá)不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基(jī)金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的(de)合作是双(shuāng)向选择，基(jī)金公司希(xī)望能有(yǒu)销售能(néng)力强的机(jī)构合作，头部代销机(jī)构也会对基金(jīn)公司的(de)投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究(jiū)人士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第(dì)三方销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券商是(shì)以线下营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服(fú)务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金(jīn)销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头部互联(lián)网公司(sī)，券商作为后起之秀(xiù)，也(yě)是不容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行(xíng)业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最新公布的(de)公(gōng)募基金销售保(bǎo)有量数据显示，一(yī)季度，三(sān)方机(jī)构销售增长最为(wèi)明(míng)显，互联(lián)网(wǎng)流(liú)量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保有2.81万亿非(fēi)货币市(shì)场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安(ān)基金(jīn)合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模(mó)为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差(chà)距十(shí)分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销基(jī)金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家(jiā)基金公司(sī)合作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些年来基金销售行业分(fēn)化(huà)更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型(xíng)基金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网站显示，近(jìn)期(qī)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会提交了(le)注销公募证券投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公(gōng)开(kāi)募(mù)集证券投资基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海(hǎi)证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的公示。永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险销售(shòu)也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机(jī)构由于经营困难等(děng)原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比(bǐ)如河南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机构是由于违规(guī)等原(yuán)因(yīn)被吊(diào)销牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财(cái)富、财(cái)路基金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代销机构也(yě)被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未(wèi)来基金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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