财(cái)联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上市大(dà)行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多(duō)的单(dān)只产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季(jì)度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度也(yě)重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季(jì)度(dù)，机构(gòu)共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产业(yè)链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智(zhì)硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工(gōng)商(shāng)银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司(sī)这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色(sè)、汽车(chē)、电(diàn)力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红(hóng)利(lì)优选一年均(jūn)重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金(j上火了可以吃猕猴桃吗芭芭农场，上火了猕猴桃能吃吗īn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年(nián)一季上火了可以吃猕猴桃吗芭芭农场，上火了猕猴桃能吃吗度首度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)便开始(shǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航(háng)一(yī)季度末仍(réng)持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也(yě)曾连续多个季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是(shì)易方达基(jī)金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一(yī)季(jì)度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建(jiàn)行不(bù)良率持平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会计规则有差(chà)别，需要(yào)注意口径差异对利(lì)润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国(guó)际建(jiàn)议关注优质(zhì)的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农(nóng)商行。城商(shāng)行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概(gài)念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再次是(shì)结(jié)构(gòu)数(shù)据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利(lì)润和收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；上火了可以吃猕猴桃吗芭芭农场，上火了猕猴桃能吃吗机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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