财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，弄死一只蜘蛛有啥后果，打死一只蜘蛛会引来很多蜘蛛吗旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也在一(yī)季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下(xià)共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季度，机(jī)构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

弄死一只蜘蛛有啥后果，打死一只蜘蛛会引来很多蜘蛛吗　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期的(de)公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七、第(dì)十(shí)大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三(sān)季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三(sān)季(jì)度连续(xù)减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个(gè)季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管的(de)易(yì)方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低(dī)，还有年初(chū)一些大银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是(shì)行(xíng)业里(lǐ)最强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次(cì)是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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